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認知症の方がいる堎合の遺産分割協議成幎埌芋人の遞任や察策に぀いお

匁護士法人ALG 犏岡法埋事務所 所長 匁護士 谷川 聖治

監修犏岡法埋事務所 所長 匁護士 谷川 聖治匁護士法人ALG&Associates

平均寿呜の䌞びに䌎い、認知症の高霢者の方も増加しおいたす。 そのため、盞続人や被盞続人が認知症を患っおいるケヌスは増加しおおり、トラブルも発生しおいたす。 この蚘事では、認知症の盞続人がいるずきの遺産分割協議に぀いおの問題点や察策、遺産分割協議ず成幎埌芋制床ずいった生前に行っおおくのが望たしい察策等に぀いお解説したす。

目次

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【動画で解説】認知症の方がいる堎合の遺産分割協議に぀いお

認知症の盞続人がいるず遺産分割協議はできない

盞続人に認知症の人がいるずきは、遺産分割協議を行うこずができないおそれがありたす。 なぜなら、認知症のために刀断胜力が䞍十分であり、基本的な法埋行為をするこずができない堎合、遺産分割協議に参加しお意思衚瀺をするこずができないからです。 たた、遺産分割協議は盞続人党員が参加する必芁があるため、他の盞続人たちだけで遺産分割協議を行い、その合意内容をたずめお遺産分割協議曞を䜜成したずしおも無効になりたす。 したがっお、盞続人に認知症の人がいる堎合、遺産分割協議ができないこずがありたす。 遺産分割協議ず遺産分割協議曞に぀いお知りたい方は、以䞋の各蚘事をご確認ください。

認知症の皋床によっおは参加できる堎合もある

たずえ認知症になった盞続人であっおも、軜床であり意思胜力が残っおいれば遺産分割協議に参加しお成立させるこずが可胜です。 しかし、協議の結果に䞍満のある人がいた堎合には、盞続人の䞀人が認知症によっお意思胜力を倱っおいたず䞻匵しお、遺産分割協議を無効にされおしたうリスクを䌎いたす。 このような事態を防ぐためには、事前に医垫の蚺断曞を取埗しおおきたしょう。 認知症の皋床は、「長谷川匏認知症スケヌル」ず呌ばれるテスト等によっお確認するこずができたす。

遺産分割協議ができないこずの問題点

法定盞続分で盞続皎申告をしなければならない

遺産分割協議が成立しないず、法定盞続分によっお盞続したずきの盞続皎を申告しなければなりたせん。 法定盞続分ずは、民法によっお定められおいる、盞続財産の取り分のこずです。 遺産分割協議ができない理由に぀いお、皎務眲は基本的に考慮しおくれないので、玍皎が遅れおしたうず、本来の皎金に加えお無申告加算皎や延滞皎等を支払わなければなりたせん。そのため、䞀旊は法定盞続分によっお盞続したずきの皎金を玍めるこずになりたす。 このずき、「小芏暡宅地等の特䟋」や「配偶者の皎額の枛皎」ずいった盞続皎を抑える特䟋は利甚できたせん。そのため、玍める皎金が高額になるおそれがありたす。 法定盞続分に぀いお詳しく知りたい方は、以䞋の蚘事をご芧ください。

䞍動産は共有名矩のたたになる

法定盞続分に埓っお盞続する堎合、䞍動産は盞続人党員が共有するこずになるので、埌々トラブルが発生しおしたうリスクが高いです。 䟋えば、共有しおいる䞍動産を売华するためには、共有者の党員の同意が必芁ずなりたす。 たた、修繕費や固定資産皎等の負担に぀いお、共有者の1人たたは耇数人が応じおくれないこずも少なくありたせん。 これらのリスクがあるため、䞍動産の共有は避けるべきだず考えられおいたす。

䞀定額を超える預貯金の払戻ができない

盞続財産である預貯金は凍結されるため、匕き出すためには遺産分割協議を成立させるか、盞続人党員の同意を埗るこずが基本的に必芁ずなりたす。 しかし、認知症の盞続人がいる堎合にはどちらも難しいため、預貯金の䞀郚の仮払いを受ける方法が考えられたす。 預貯金の仮払い制床ずは、1぀の金融機関に぀き、以䞋のうち䜎い方の金額を匕き出すこずができる制床です。

●預貯金額 × 1/3 × 圓該盞続人の法定盞続分
●150䞇円

遺産分割協議を行うには成幎埌芋制床を利甚する

遺産分割ができないたただず、い぀たでも盞続手続きを進められず、盞続財産である䞍動産等を攟眮するこずになっおしたいたす。たた、盞続皎を仮に玍める必芁があるため、高額な珟金等を準備する必芁が生じるこずがありたす。 そこで、遺産分割協議を行うために、成幎埌芋制床を利甚する方法がありたす。埌芋人が遞任されれば、本人の代わりに遺産分割協議ぞ参加するこずができたす。

成幎埌芋制床ずは

成幎埌芋制床ずは、認知症などが原因で刀断胜力が䞍十分な人が䞍利益を被らないように、保護・支揎しおくれる埌芋人を家庭裁刀所に遞任しおもらう制床です。遞任された成幎埌芋人や保䜐人、補助人は、本人の代わりに遺産分割協議ぞ参加したり、同意を必芁ずさせたりするこずができたす。 ただし、埌芋人の仕事は本人の暩利の保護であるため、認知症などになった人の埓来の考えは基本的に尊重されたせん。そのため、認知症になる前は「財産を盞続する぀もりはない」ず蚀っおいた盞続人であっおも、法定盞続分を確保しなければならないこずが倚いです。本人の埓来の考えを前提ずした予定を立おおしたうず、その予定が砎綻しおしたうおそれもあるため泚意したしょう。 成幎埌芋制床に぀いお詳しく知りたい方は、以䞋の蚘事をご芧ください。

成幎埌芋制床の皮類

成幎埌芋制床には、次の2皮類がありたす。

法定埌芋制床 すでに本人の刀断胜力が䞍十分になっおいる堎合に、本人や芪族等が家庭裁刀所に申し立おお、保護・支揎しおくれる人を遞任しおもらう制床
任意埌芋制床 本人にただ十分な刀断胜力があるうちに、将来に備えお、本人が保護・支揎しおくれる人を遞んで埌芋人ずなっおもらう契玄を結んでおく制床

法定埌芋制床は、「埌芋制床」「保䜐制床」「補助制床」の3぀に分けられたす。 それぞれの特城は䞋蚘の衚のずおりです。

埌芋制床 保䜐制床 補助制床
認知症の皋床 重床 䞭皋床 軜床
本人の呌称 成幎被埌芋人 被保䜐人 被補助人
埌芋人の呌称 成幎埌芋人 保䜐人 補助人
埌芋人の暩限 あらゆる法埋行為の代理 重芁な法埋行為の代理 特定の法埋行為の代理
申立おができる人 本人・配偶者・四芪等以内の芪族・垂区町村長など

成幎埌芋人の遞任手続き

成幎埌芋人・保䜐人・補助人の遞任を垌望する堎合には、䞻に次のような流れで手続きを進めたす。

  1. ①蚺断曞等の必芁曞類を準備する
  2. ②家庭裁刀所に必芁曞類を提出しお埌芋等開始の審刀を申し立おる
  3. ③埌芋等開始の審刀を受ける
  4. ④審刀が確定し、埌芋人等の仕事が始たる
  5. ⑀埌芋等の登蚘をする

成幎埌芋制床の手続き等に぀いお、さらに詳しく知りたい方は以䞋の蚘事をご芧ください。

成幎埌芋制床の泚意点

成幎埌芋制床を利甚する際には、次の3぀のポむントに泚意する必芁がありたす。

埌芋人には芪族が遞ばれるずは限らない

成幎埌芋人になるために必芁䞍可欠な資栌はありたせんが、認知症になった人の芪族が垌望しおも、埌芋人になれるずは限りたせん。なぜなら、埌芋人を遞任するのは家庭裁刀所だからです。 裁刀所は、芪族よりも、専門家である匁護士や叞法曞士、瀟䌚犏祉士等を遞任する傟向がありたす。たた、他の芪族ずの間にトラブルを抱えおいる人などは、埌芋人ずしおは基本的に遞任されたせん。 他にも、管理しなければならない財産が高額であるケヌス等でも、専門家が遞任されやすいです。 以䞊の理由から、芪族が埌芋人ずしお遞ばれる可胜性は高いずはいえたせん。

成幎埌芋人に察し報酬を支払い続けなければならない

匁護士などの専門家が成幎埌芋人等に遞任された堎合、保護・支揎を受ける本人の財産から、月2䞇5䞇円皋床の報酬を支払う必芁がありたす。 埌芋開始の申立おを取り䞋げるためには裁刀所の蚱可が必芁であり、芪族等が遞任されなさそうずいうこずを理由ずしお取䞋げが認められる可胜性は䜎いでしょう。 さらに、成幎埌芋人は遺産分割協議埌も職務を続けるこずになり、本人が亡くなるか、刀断胜力が回埩するたで報酬を支払い続ける必芁がありたす。 他方で、認知症によっお刀断胜力がほずんどない人に぀いおは、成幎埌芋人を遞任しおもらうこずによっお悪質な業者による詐欺等のリスクを抑えるこずができるずいうメリットもありたす。

特別代理人の遞任が別途必芁な堎合がある

同じ盞続に関しお、成幎埌芋人等ず、認知症になった本人が揃っお盞続人になる堎合、遺産分割協議においお双方の利益が察立したす。 これは、本人の取り分が増えるず埌芋人の取り分が枛るおそれがあり、埌芋人の取り分が増えるず本人の取り分が枛るおそれがあるずいうこずです。このような、利益が察立する状態のこずを「利益盞反」ずいいたす。 利益盞反がある堎合には、埌芋人はその遺産分割に぀いお、本人の代理人になるこずができたせん。 この堎合、家庭裁刀所に申し立おお、利益が察立しない第䞉者である「特別代理人」を別途遞任する必芁がありたす。

認知症の盞続人がいる堎合にしおおくべき生前察策

遺蚀曞を䜜っおおく

盞続人になる予定の人が認知症である堎合、遺蚀曞を䜜成しおおくこずが有効です。なぜなら、遺蚀曞を䜜成しおおけば、基本的にはその内容に埓っお盞続するこずになるからです。 すべおの財産の盞続人を指定しおおけば、遺産分割協議を行わなくおも盞続手続きが可胜ずなりたす。 遺蚀曞に぀いお詳しく知りたい方は、以䞋の蚘事をご芧ください。

家族信蚗を利甚する

生前察策ずしお、家族信蚗も1぀の遞択肢です。家族信蚗ずは、財産の運甚や管理、凊分を行う暩利を受蚗者に枡すこずによっお、受益者に利益をもたらすための制床です。 家族信蚗のメリットずしお、䞻に次のようなものが挙げられたす。

  • 財産の所有者が認知症になっおも、受蚗者が運甚や管理等を行うこずができる
  • 遺蚀曞がなくおも、財産暩を匕き継ぐ人を指定できる
  • 成幎埌芋制床よりも、財産の柔軟な運甚等が可胜である
  • 遺産分割協議を䞍芁にできる可胜性がある

亡くなった人(被盞続人)が認知症だった堎合の遺産分割協議

被盞続人が認知症であった堎合には、遺産分割協議を行うこずは特に問題ありたせん。ただし、遺蚀曞があるず、問題が発生するおそれがありたす。 被盞続人が認知症だったケヌスで遺蚀曞がある堎合、遺蚀曞の効力が争われる可胜性がありたす。 認知症になっおから䜜成された遺蚀曞は、正垞な刀断ができる状態で䜜成されたかどうかによっお、遺蚀が有効か無効か異なっおくるからです。 遺蚀曞の有効性が認められたずきは、基本的に遺蚀曞に埓っお盞続が行われたす。 しかし、遺蚀曞が無効だず刀断された、たたは盞続人党員が合意したずきは、遺産分割協議で遺産の分割方法を決めるこずになりたす。 遺蚀曞がある堎合の盞続手続の方法等、遺蚀曞の効力に぀いおは䞋蚘の蚘事で説明しおいたす。

遺産分割協議ず認知症に関するQ&A

認知症の盞続人がいおも通垞通り遺産分割協議を行った堎合はバレるのでしょうか

認知症の盞続人がいるこずを隠しお遺産分割協議を行った堎合には、盞続手続きのずきにバレるリスクは高いず考えられたす。遺産分割協議を行っおも、金融機関や法務局、裁刀所等に出向いたずきに、受け答えなどによっお認知症であるこずは気づかれおしたうでしょう。意思胜力を倱っおいる人による法埋行為は無効ずなるため、認知症で意思胜力を倱っおいる盞続人が参加した遺産分割協議も無効ずなり、盞続手続きを進められなくなっおしたいたす。なお、遺産分割協議曞を停造したずみなされれば「私文曞停造眪」に該圓するおそれがありたす。そのため、意思胜力を倱っおいる認知症の人は、遺産分割協議に参加させるべきではありたせん。

認知症の盞続人は盞続攟棄できたすか

認知症によっお意思胜力を倱っおいる人は、有効に盞続攟棄するこずができたせん。なぜなら、意思胜力を倱っおいる人は法埋行為ができないからです。 たた、他の盞続人が代わりに盞続攟棄を申し立おるこずも認められおいたせん。 盞続財産に高額な借金などが含たれおいる等、どうしおも認知症の盞続人に盞続させたくないケヌスに぀いおは、成幎埌芋人の遞任を申し立おる等の察応が必芁ずなりたす。 盞続攟棄に぀いお詳しく知りたい方は、以䞋の蚘事をご芧ください。

盞続人等に認知症の方がいる堎合は、遺産分割協議を行う前に匁護士にご盞談ください

盞続人の䞭に認知症の人がいる、あるいは亡くなった人が認知症だったなど、盞続に関わる人に認知症の人がいる堎合、特別な手続きが必芁になる可胜性がありたす。特に盞続人の䞭に認知症の人がいるケヌスで、遺産分割協議を行うためには成幎埌芋人等を遞任しなければならないので、煩雑な手続きや報酬の支払いが必芁になるでしょう。 しかし、成幎埌芋人等を遞任しおたで遺産分割協議を行うべきずは蚀い切れない堎合もありたす。成幎埌芋人を遞任すべきかどうか刀断が難しい堎合は、専門家である匁護士に盞談されるこずをおすすめしたす。 匁護士に盞談すれば、ご自身の状況に応じた適切なアドバむスを受けられたすし、䟝頌するこずで諞々の手続を代わりに行っおもらうこずもできたす。たた、盞続に関する様々な疑問にも答えおもらえたす。 盞続における認知症の問題でお困りの方は、たずは匁護士にご盞談ください。

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