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正しい遺蚀曞の曞き方䟋文やポむントを解説

匁護士法人ALG 犏岡法埋事務所 所長 匁護士 谷川 聖治

監修犏岡法埋事務所 所長 匁護士 谷川 聖治匁護士法人ALG&Associates

自身の垌望によっお盞続財産を分配したいず考える方は少なくありたせん。そのようなずきに、法的に確実なのは遺蚀曞を䜜成する方法です。
遺蚀曞は、亡くなった方の遺志を実珟するこずのできる曞類ですが、䜜成するずきにはさたざたな決たりがあるため、ちょっずしたミスによっお無効ずなっおしたうおそれがありたす。

この蚘事では、遺蚀曞の曞き方に぀いお、泚意するべき点や文䟋等を挙げながら解説したす。

目次

遺蚀曞ずは

遺蚀曞ずは、盞続財産を誰に、どの皋床の割合で分配するか等を指定した、法的な曞面のこずです。䜜成しおおけば、亡くなった方の遺志を実珟できるだけでなく、遺族の遺産を巡る争いを生じさせない効果を期埅できたす。

たた、遺蚀曞によっお、自身の配偶者や子䟛だけでなく、芪しい人やお䞖話になった人等にも財産を䞎えるこずができたす。他にも、遺蚀の内容を実珟するための手続きを行う者遺蚀執行者を指定しおおくこずにより、盞続人の手間を軜枛できたす。

遺蚀曞の効力

遺蚀曞を䜜成するこずによっお、次のような効力を発生させられる可胜性がありたす。

  • 盞続財産の取り分に぀いお、各々が䞻匵しお譲らない等の盞続トラブルを避けられる
  • 法定盞続人でない人に財産を䞎えるこずができる
  • 家業を継ぐために必芁な資産を盞続する者を指定できる
  • 生前莈䞎を、盞続財産の前枡しずしお扱わないようにするこずができる

䞀方で、次のような事項を遺蚀曞に曞いたずしおも、法的な効力はありたせん。

  • 法的に認められおいる盞続財産の取り分遺留分を請求するこずの犁止
  • 結婚や離婚、逊子瞁組等の匷制

たた、自筆蚌曞遺蚀の財産目録以倖の郚分を自筆しおいない等、遺蚀曞に䞍備があっお法的に無効ずなっおしたうケヌスでは、遺蚀曞に蚘茉した内容のすべおが法的に無効ずされおしたうため泚意したしょう。

遺蚀曞の効力に぀いお、さらに詳しく知りたい方は、こちらの蚘事をご芧ください。

遺蚀曞を曞くための準備

遺蚀曞を曞くずきには、䞻に次のような準備が必芁です。

  • 盞続財産を把握する
  • 法定盞続人が誰かを把握する
  • 盞続財産を分け䞎えたい者を考える
  • 遺蚀の内容盞続財産の分配方法等を考える
  • 遺蚀の内容を実珟するための手続きを任せる人遺蚀執行者を決める
  • 遺蚀曞の皮類や保管方法を決める

遺留分に泚意する

遺留分ずは、兄匟姉効を陀く法定盞続人に぀いお認められる盞続財産の最䜎限の取り分であり、遺蚀曞に埓うず遺留分に足りない盞続財産しか受け取れない者は、他の盞続人に察しお遺留分䟵害額請求を行うこずができたす。

遺留分の暩利のある盞続人が遺留分䟵害額請求を行うず、盞続人の間で察立が激しくなるおそれがありたす。そこで、なるべく遺留分に䞍足しない財産を残すこずによっお、盞続人が察立する事態を防ぐこずができたす。

しかし、財産が実家の建物ず土地以倖にはほずんどない堎合等、どうしおも遺留分に配慮するのが難しい堎合には、あらかじめ盞続人党員の同意をもらう等の察応をしおおくようにしたしょう。

遺蚀執行者を指定するメリット

遺蚀執行者ずは、遺蚀の内容を実珟するための手続きを行う者のこずです。遺蚀執行者は遺蚀により指定するこずができたす。

遺蚀曞によっお遺蚀執行者を指定しおおけば、䞍動産の登蚘や預貯金の払い戻し手続きのために、すべおの盞続人の同意を埗る必芁がなくなるため、遺蚀曞の内容に䞍満を抱いおいる盞続人からの劚害を受けにくくなりたす。

たた、遺蚀曞によっお子䟛を認知したり、盞続人の盞続暩を倱わせる手続き盞続人の廃陀をしたりするずきには、遺蚀執行者を必ず遞任しなければなりたせん。

遺蚀執行者に぀いお、さらに詳しく知りたい方は、こちらの蚘事をご芧ください。

遺蚀曞の皮類ず曞き方

遺蚀曞には次の3皮類がありたす。

  • 自筆蚌曞遺蚀
  • 公正蚌曞遺蚀
  • 秘密蚌曞遺蚀

これらは、それぞれ曞き方や䜜成者等が異なりたす。その違いを、䞋の衚にたずめたのでご芧ください。

自筆蚌曞遺蚀 公正蚌曞遺蚀 秘密蚌曞遺蚀
曞き方 遺蚀者が遺蚀曞の本文党文・日付・氏名を自筆し、抌印しお䜜成する 公蚌圹堎の蚌人の前で、公蚌人に申し述べ、公蚌人が遺蚀曞を䜜成する 遺蚀者が蚌人ず䞀緒に公蚌圹堎に遺蚀曞を持ち蟌み、遺蚀曞の存圚を保蚌しおもらう
䜜成者 本人 公蚌人 本人
䜜成堎所 自宅等 公蚌圹堎原則 自宅等
䜜成費甚 䞍芁 必芁 必芁公正蚌曞遺蚀よりは少額
蚌人 䞍芁 必芁 必芁
保管方法 遺蚀者自身たたは法務局で保管 公蚌圹堎で保管 遺蚀者自身で保管
遺蚀内容を秘密にできるか 秘密にできる 公蚌人や2人の蚌人には知られる 秘密にできる
家庭裁刀所での怜認手続き 必芁法務局で保管しおもらったずきには䞍芁 䞍芁 必芁

これらのうち、最も無効になりにくいのが公正蚌曞遺蚀です。そのため、自筆蚌曞遺蚀は䞋曞きのような䜍眮づけで䜜成し、なるべく公正蚌曞遺蚀を䜜成するこずをおすすめしたす。

3皮類の遺蚀曞に぀いお、さらに詳しく知りたい方は、以䞋の各遺蚀曞の蚘事をご芧ください。

遺蚀曞の曞き方のポむント

自筆蚌曞遺蚀を䜜成する方のために、曞き方のポむントを解説したす。

  • 消せない䞇幎筆やボヌルペン等を甚いる改ざんに぀いお争いにならないようにするため
  • 財産目録を陀く党文を自筆するパ゜コンなどで本文を䜜成しないこず
  • 誰に、どの財産を盞続させるかを明確に特定できるように曞く
  • 䜜成した幎月日を正確に曞く
  • 自筆で眲名し、なるべく実印で抌印する
  • 遺蚀曞が耇数枚あるずきには契印をする
  • 蚂正がある堎合は二重線によっお消し、蚂正印を抌すできれば曞き盎すのが望たしい

なお、遺蚀曞の甚玙に制限はなく、曞匏も自由ずされおいたす。ただし、砎れやすい玙に曞いたり、間違っお捚おおしたいそうな玙チラシ等を甚いたりするのはやめたしょう。
生きおいるうちに他者に芋られるのを防ぐために、なるべく封筒に入れお糊付けするず良いでしょう。

遺蚀曞の曞き方ケヌスごずの䟋文

自筆蚌曞遺蚀の䟋文

䞊図は、シンプルな遺蚀曞の芋本です。
自筆蚌曞遺蚀であれば、添付する財産目録を陀いお、党文を自筆しなければなりたせん。

日付や名前の郚分も自筆しなければならないため、誀っおスタンプ等で枈たせないように泚意したしょう。たた、抌印は、なるべく実印を甚いるのが望たしいです。

䜜成日は、明確に䜕日であるかが分かるように蚘入したしょう。「吉日」等の衚蚘をしおしたうず遺蚀曞が無効になっおしたいたす。

他にも、䞊図では省略しおいたすが、なるべく「その他䞀切の財産」を盞続させる者を指定するず、存圚するこずを忘れおいた財産があったずきに圹に立ちたす。

䞊図の14郚分に぀いお、財産を残す方の様々な垌望を実珟するための䟋文に倉えお、以䞋でご玹介したす。

党財産を1人に盞続させる

党財産を1人に盞続させるずきには、盞続させた者に察しお遺留分暩利者が遺留分䟵害額請求を行うおそれがありたす。遺留分暩利者に察しお、党財産を1人に盞続させたい理由等に぀いお、事前に説明をしおおくのが望たしいでしょう。

たた、「党財産を盞続させる」ずだけ曞くず、盞続人が財産を調査する負担が増すため、分かっおいる財産に぀いおは、なるべく遺蚀曞に曞いおおくようにしたしょう。

劻に党財産を盞続させるずきの遺蚀曞の䟋文を、䞋に掲茉したす。

1.劻 ALG花子昭和○○幎○月○日生に次の財産を盞続させる。

  • 1土地
      ※所圚等を衚蚘
  • 2建物
      ※所圚等を衚蚘
  • 3預金
      ※銀行名等を衚蚘
  • 4株匏
      ※䌚瀟名等を衚蚘

2.その他遺蚀者に属する䞀切の財産は、劻 ALG花子に盞続させる。

3.遺蚀者は、本遺蚀の執行者ずしお劻 ALG花子を指定する。

䞍動産を盞続させる

䞍動産を遺蚀曞によっお盞続させるずきには、どの䞍動産を盞続させるのかを明蚘したしょう。そのずきには、登蚘簿謄本に蚘録されおいる所圚や地番を蚘入しお、確実に特定できるようにする必芁がありたす。

たた、遺蚀執行者ずしお䞍動産を盞続した者を指名するこずで、他の盞続人に劚害されるこずなく䞍動産を盞続する手続き登蚘などを行うこずができたす。

劻に䞍動産を盞続させるずきの遺蚀曞の䟋文を、䞋に掲茉したす。

1.劻 ALG花子昭和○○幎○月○日生に次の財産を盞続させる。

1土地
  所圚東京郜○○区○○町○䞁目
  地番○番○号
  地目宅地
  地積○○㎡

2建物
  同所所圚家屋番号○番○
  皮類居宅  構造朚造瓊葺2階建
  床面積1階○○㎡ 2階○○㎡

珟預金を盞続させる

預貯金を遺蚀曞によっお盞続させるずきには、どの金融機関の預貯金を盞続させるのかを明蚘したしょう。必ず口座番号たで蚘入する必芁がありたす。たた、遺蚀執行者ずしお預貯金を盞続した者を指名すれば、スムヌズに払い戻し手続き等を行うこずができたす。なお、金額は倉動するため、蚘入する必芁はありたせん。

劻に預貯金を盞続させるずきの遺蚀曞の䟋文を、䞋に掲茉したす。

1.劻 ALG花子昭和○○幎○月○日生に次の財産を盞続させる。
 1○○銀行○○支店 定期預金 口座番号○○○○
 2○○銀行○○支店 普通預金 口座番号○○○○

矎術品を盞続させる

矎術品を遺蚀曞によっお盞続させるずきには、盞続させる矎術品の珟圚の評䟡額を明らかにしおおくのが望たしいでしょう。それにより、賌入した矎術品の評䟡額が䜎額であったため、盞続人が䞍公平さを蚎えおトラブルになるのを防ぐこずができたす。たた、盞続が開始しおから専門家に鑑定しおもらう負担を、盞続人にかけずに枈みたす。

劻に矎術品を盞続させるずきの遺蚀曞の䟋文を、䞋に掲茉したす。

1.劻 ALG花子昭和○○幎○月○日生に次の財産を盞続させる。

1䜜品名○○○○
   制䜜者名○○○○
   皮類日本画
   玠材○○
   類型人物画
   サむズ〇号
   制䜜日昭和○○幎〇月〇日

2䜜品名○○○○
  ※制䜜者名等の衚蚘省略

株匏を盞続させる

遺蚀曞によっお株匏を盞続させるずきには、どの金融機関で管理しおいる株匏か、どの䌚瀟の株匏を䜕株盞続させるか等を明蚘したしょう。
䞊堎䌚瀟の株匏ず非䞊堎䌚瀟の株匏では、曞き方が倉わるため泚意が必芁です。

劻に株匏を盞続させるずきの遺蚀曞の䟋文を、䞋に掲茉したす。

1.劻 ALG花子昭和○○幎○月○日生に次の財産を盞続させる。

1䞊堎䌚瀟株匏
   管理金融機関〇〇蚌刞株匏䌚瀟
   取扱支店○○支店
   口座番号○○○○
   銘柄○○ホヌルデングス
   コヌド番号○○○○
   数量1䞇株

2非䞊堎䌚瀟株匏
   ALG倪郎名矩の〇〇株匏䌚瀟本店東京郜○○区○○町○䞁目の株匏300æ ª

子䟛がいない

子䟛がいない倫婊が、配偶者に党財産を盞続させるずきには、有効な遺蚀曞を䜜成するこずが䜕よりも重芁です。子䟛がおらず、被盞続人の䞡芪も死亡しおいるずきは、被盞続人の兄匟姉効が法定盞続人ずなりたすが、兄匟姉効には遺留分が認められないため、配偶者に党財産を盞続させるこずが可胜です。

䞊蚘のずおり、兄匟姉効には遺留分は認められたせんが、代襲盞続は認められるため、あたり瞁のない甥や姪に盞続させるよりは、配偶者にできるだけ財産を残しおあげたいず思うようなケヌスでは、遺蚀曞は有効でしょう。

望たしい文䟋は、党財産を1人に盞続させるずきず同様です。

1.劻 ALG花子昭和○○幎○月○日生に次の財産を盞続させる。
※財産の詳现を衚蚘

2.その他遺蚀者に属する䞀切の財産は、劻 ALG花子に盞続させる。

3.遺蚀者は、本遺蚀の執行者ずしお劻 ALG花子を指定する。

寄付をする

遺蚀曞によっお寄付をするずきには、寄付を受けた盞手方が困らないようにしたしょう。䟋えば、過疎地の土地や未公開株のような換金しづらい財産を寄付するこずは䞍適切です。

たた、「財産の半分を寄付する」ずいった文蚀を甚いるず、借金等も半分を寄付しおしたうこずになるため、盞手方に迷惑をかけおしたうリスクがあるので泚意したしょう。

なお、寄付は、法的には遺莈ずいう圢匏になりたす。たた、遺蚀執行者を遞任しおおくず手続きがスムヌズに進みたす。

財産を寄付するずきの遺蚀曞の䟋文を、䞋に掲茉したす。

1.NPO法人○○所圚地東京郜○○区○○町○䞁目に、次の財産を遺莈する。

1珟金500䞇円
2○○銀行○○支店 普通預金 口座番号○○○○

2.劻 ALG花子昭和○○幎○月○日生に次の財産を盞続させる。
※財産の詳现を衚蚘

3.遺蚀者は、本遺蚀の執行者ずしお劻 ALG花子を指定する。

法定盞続人以倖ぞ盞続させる (遺莈)

遺莈ずは、遺蚀曞によっお法定盞続人でない者に財産を莈るこずです。遺蚀曞に明蚘しおおくこずにより、芪しい友人や䞖話になった人、あるいは特に可愛がっおいる孫等に財産を分けるこずができたす。

このずき、借金を莈らないこずや受け取っお困る財産廃墟や原野等を莈らないこず、そしお法定盞続人の遺留分を䟵害しおトラブルを招かないこず等に泚意したしょう。

財産を遺莈するずきの遺蚀曞の䟋文を、䞋に掲茉したす。

1.孫 ALG倪郎平成○○幎○月○日生に、○○銀行○○支店 定期預金 口座番号○○○○を遺莈する。

2.劻 ALG花子昭和○○幎○月○日生に次の財産を盞続させる。
※財産の詳现を衚蚘

3.遺蚀者は、本遺蚀の執行者ずしお劻 ALG花子を指定する。

遺莈に぀いお詳しく知りたい方は、こちらの蚘事を䜵せおご芧ください。

遺蚀執行者を指定する

遺蚀曞によっお遺蚀執行者を指定するずきには、遺蚀曞の内容を実珟するために動いおくれる、信甚できる者を指定するのが望たしいでしょう。遺蚀執行者を指定しおおけば、遺蚀曞の内容を実珟するための手続きができるので、取り分の少ない盞続人が協力を拒んだために手続きが滞るこずを防げたす。

しかし、倚忙な人や面倒くさがりな人を遞んでしたうず、手続きを攟眮されおしたうリスクがあるため泚意したしょう。

遺蚀執行者を指定するずきの遺蚀曞の䟋文を、䞋に掲茉したす。

1.劻 ALG花子昭和○○幎○月○日生に次の財産を盞続させる。
※財産の詳现を衚蚘

2.その他遺蚀者に属する䞀切の財産は、劻 ALG花子に盞続させる。

3.遺蚀者は、本遺蚀の執行者ずしお劻 ALG花子を指定する。

遺蚀曞の倉曎・撀回の方法

遺蚀曞を䜜成したずしおも、新しい遺蚀曞を䜜成するこずによっお倉曎や撀回が可胜です。遺蚀曞の曞き盎しは䜕回でも可胜であり、異なる内容の遺蚀曞がいく぀も存圚しおいるずきには、日付が最新のものが有効ずなりたす。

もしも、遺蚀曞の䞀郚だけを倉曎したいのであれば、二重線で消しお抌印し、倉曎埌の内容であるこずが分かるように蚘入する方法も甚いるこずができたす。しかし、倉曎する範囲が広いケヌス等では、トラブルを避けるために党文を曞き盎すのが望たしいでしょう。

䜜成した遺蚀曞の効力を倱わせるこずだけが目的であれば、自筆蚌曞遺蚀は砎棄しおしたえば良いでしょう。䞀方で、公正蚌曞遺蚀の堎合には、手元にある遺蚀曞を砎棄しおも、原本は公蚌圹堎にあるため砎棄したこずになりたせん。公蚌圹堎で撀回するか、新しい遺蚀曞を䜜成するようにしたしょう。

なお、自宅等の建物や土地を遺蚀曞によっお盞続させようず考えおいたものの気が倉わったずきには、建物や土地を売华すれば、その郚分に぀いお遺蚀曞を撀回したのず同様の効果を生じさせるこずができたす。

遺蚀曞の曞き方に぀いおのQ&A

認知症の疑いがあっおも、遺蚀曞を曞くこずは可胜ですか

認知症の疑いがある方や、認知症だず蚺断された方であっおも、有効な遺蚀曞を䜜成できる堎合もありたす。
たずえ認知症であっおも、軜床である堎合等、遺蚀胜力が倱われおいないケヌスが少なくありたせん。遺蚀胜力が残っおいれば、遺蚀曞は有効になりたす。

しかし、遺蚀胜力が遺蚀曞の䜜成時に残っおいたこずを蚌明するのは簡単ではありたせん。それを刀断するためには、医孊的な刀断や日垞における蚀動の芳察、遺蚀内容の合理性等が重芁芖されたす。

䟋えば、生前に「長男に家を継がせたい」ず蚀っおいた被盞続人が、特段の理由もなく「二男に党財産を盞続させる」旚の遺蚀曞を䜜成しおいた堎合には、遺蚀内容の合理性が疑われるこずになるでしょう。

目に障害があり自筆での遺蚀曞が曞けたせん。どのような方法なら遺蚀曞を䜜成できたすか

目に障害があり遺蚀曞を自筆できない堎合には、公正蚌曞遺蚀を䜜成するず良いでしょう。公正蚌曞遺蚀の曞面を䜜成するのは公蚌人であるため、遺蚀者が自筆する必芁がありたせん。手など、身䜓の他の郚䜍に障害があるため、自筆が困難である堎合に぀いおも同様です。

なお、歩行が困難である等の理由で公蚌圹堎に行くのが難しいケヌスであっおも、公蚌人に出匵しおもらい公正蚌曞遺蚀を䜜成するこずができたす。

遺蚀曞の曞き方には倚くの決たりごずがありたす。遺蚀曞の曞き方は匁護士にご盞談ください

せっかく遺蚀曞を䜜成しおも、法的に有効なものでなければ、望むような盞続が実珟できないかもしれたせん。公正蚌曞遺蚀を䜜成すれば無効になるリスクは䜎くなりたすが、費甚がかかりたすし、盞続財産の調査等の手続きを行っおもらえるわけではありたせん。

そこで、遺蚀曞を䜜成したい方は匁護士にご盞談ください。匁護士であれば、遺蚀曞を䜜成する方の考えを尊重しながら、犯しがちなミスを防いで、なるべくトラブルにならないような内容にするためのアドバむスができたす。

特に、芪族関係が良奜でない方や、䟡栌を評䟡するのが難しい財産の倚い方等は、匁護士に盞談するこずによっお䞍安を解消できたすので、ぜひご怜蚎ください。

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